گزارش تحلیلی «راهنمای عملی هوش مصنوعی برای خدمات مالی» (AI Playbook for Financial Services) حاصل فاز دوم ابتکار مشترک مجمع جهانی اقتصاد (WEF) و شرکت مشاوره اکسنچر (Accenture) است.
این پژوهش با مشارکت بیش از ۱۵۰ مدیر ارشد از بیش از ۱۰۰ سازمان و نهاد مالی بین‌المللی تدوین شده و هدف آن، ارائه یک نقشه راه عملیاتی برای عبور از مرحله «آزمایش‌ها و پایلوت‌های جزیره‌ای» به سمت «استقرار یکپارچه و مقیاس‌پذیر هوش مصنوعی» در سطح کل سازمان است.

این گزارش استدلال می‌کند که اثر هوش مصنوعی بر بخش مالی دیگر صرفاً محدود به خودکارسازی کارهای روتین یا رشد تدریجی بهره‌وری نیست؛ بلکه به لطف جهش‌های اخیر در هوش مصنوعی عاملی (Agentic AI) و مدل‌های استدلالی، ساختار ارائه خدمات، مدیریت ریسک، پویایی رابطه با مشتریان و مرزهای رقابتی به‌طور بنیادین در حال دگرگونی است. این سند سازمان‌ها را به بازطراحی یکپارچه فرایندها، توسعه پلتفرم‌های جامع هوشمندی سازمانی، و ایجاد نیروی کار ترکیبی (همکاری انسان و عامل‌های هوش مصنوعی) فرا می‌خواند.

در این راهنما، رویکردهای نوین مدیریت ریسک، چارچوب‌های پذیرش چندلایه و الزام حرکت با الگوی پیاده‌سازی دو‌سرعته (ترکیب دستاوردهای سریع کوتاه‌مدت با بازآفرینی بنیادین بلندمدت) با اتکا به مطالعات موردی واقعی از بازیگران بزرگی نظیر مسترکارت، آلیانز، جی‌پی مورگان چیس و بانک اروپایی بازسازی و توسعه تشریح شده است.