سامانه مدیریت ریسک
در دنیای پویا و پیچیده کسب‌وکار و پروژه‌ها، مواجهه با ریسکهای مختلف امری حتمی است و هر کداام از ریسکها به اقتضای ماهیتی که دارد، می‌تواند تأثیر بزرگی بر عملکرد، سودآوری و حتی بقای سازمان‌ها و پروژه‌ها داشته باشد. تجزیه‌وتحلیل ریسک و مدیریت آن، فرایندی است که به سازمان‌ها و کسب‌وکارها امکان می‌دهد تا ریسک فردی و ریسک کلی را پیش‌بینی، درک و مدیریت کنند. مدیریت ریسک به مدیران کمک می‌کند تا برای رسیدن به موفقیت با به‌حداقل‌رساندن تهدیدات و به حداکثر رساندن فرصت‌ها و نتایج، وضعیت کسب‌وکار را ارتقا دهند.
بانکها به‌عنوان نهادی بسیار مهم در بازار مالی و پولی، از ریسکهای عمده این بازار مستثنی نیستند. به دلیل ارتباط مستقیم با همه افراد جامعه، ضرورت مدیریت ریسک در بانکها و مؤسسات مالی در همه جای دنیا بسیار جدی تلقی شده و با جدیت دنبال می‌شود. بزرگ‌بودن ابعاد مالی و اقتصادی برخی از بانکها، باعث می‌شود که در معرض ریسکها و خطرات مالی قابل توجهی قرار بگیرند. در نتیجه وجود سامانه‌ها و سیستم‌هایی که بتوانند در تجمیع اطلاعات و ساماندهی نیازمندیها برای شناسائی ریسکها کمک کنند امری ضروری و حیاتی است.
پیچیدگی و در هم تنیدگی ریسکها در صنایع بزرگ، اقتضا می‌کند که مدیریت ریسک در کسب‌وکارهای چنین حوزه‌هایی از طریق راهکارهای جامع و خاصی دنبال شود. در همین راستا، داتا با طراحی و توسعه سامانه مدیریت ریسک، در تلاش است تا بخش زیادی از این پیچیدگی‌ها را پوشش دهد و شرکتهای بزرگ خصوصا بانکها را در یافتن پاسخی برای این شرایط یاری کند.
این سامانه در تسهیل انجام الزامات بانک مرکزی و شناسایی، مدیریت، گزارش‌دهی ریسکهای بانک به صورت یکپارچه و ارائه نتایج در قالب تحلیلهای هدفمند و پیش بینی ریسکها کمک شایانی به بانکها و مدیران آن می‌کند. سامانه مدیریت ریسک داتا با ارائه ابزارها و داشبوردهای تحلیلی و پیش بینی ریسکها، باعث بهبود عملکرد و تصمیم‌گیری بانک از طریق شناسایی، ارزیابی و مدیریت ریسکها می‌شود.
مدیریت سامانه با تعریف دسترسی‌ها برای نماینده‌های واحدهای مربوطه، امکان تعریف ریسک و ورود اطلاعات را برای آن واحدها ایجاد می‌کند و در کنار این مورد، امکان تجمیع و یکپارچهسازی بلادرنگ ریسکهای مختلف از سامانههای مختلف نیز وجود دارد.
از جمله مزیت‌های سامانه مدیریت ریسک داتا نسبت به سامانههای مشابه، نوآوری در طراحی و توسعه این محصول است که باعث می‌شود جمع‌آوری داده از سامانههای دیگر به صورت بلادرنگ انجام شود. با به کارگیری الگوریتم‌های هوش مصنوعی در این محصول، بانکها می‌توانند از ریسکهای احتمالی و آتی نیز آگاه شوند و تصمیمات هوشمندانه‌تری اتخاذ کنند.
شماری از مهم‌ترین ویژگی‌ها و قابلیتهای سامانه مدیریت ریسک داتا عبارتند از:
- ارائه راهکار جامع برای ارزیابی ریسکهای شناسایی شده
- طبقه‌بندی ریسکهای شناسایی شده
- اولویت‌بندی، تشخیص و نمایش مهم‌ترین ریسکهای بانک
- مشخص‌کردن برنامه‌ها و پروژه‌های مربوط به کنترل ریسکها
- ایجاد ارتباط بین ریسکها و برنامه‌ها، استراتژی‌ها، اهداف، واحدها (صف و ستاد) و خطوط کسب‌وکار بانک
- تولید گزارش‌ها و داشبوردهای متنوع روی اطلاعات ریسکها
- امکان دسترسی به کاربران و ذی‌نفعان در واحدهای مختلف در بانک
- مستندسازی فرایند مدیریت ریسک
- ارتباط و واکشی اطلاعات مربوط به شاخص‌های اصلی ریسک (KRIs) از بانک اطلاعاتی(جداول) مربوطه
طراحی و پیاده‌سازی این سامانه به صورت یکپارچه و تحت وب، این امکان را فراهم می‌آورد که ورود، مدیریت و گزارش‌دهی اطلاعات ریسکها به‌صورت سیستمی انجام شده و در زمان و هزینه‌های سازمان صرفه‌جویی شود.