همزمان با تحول دیجیتال در صنعت مالی، نهادهای فعال در این صنعت به طور مداوم برای عرضه محصولات و خدمات جدید به مشتریان تحت فشارند. چنین شرایطی این الزام را برای آنها ایجاد می‌کند که همیشه با آخرین ترندها و فناوری‌ها همگام شوند و خود را به‌روز کنند. در نتیجه و با میل وافرِ کسب‌وکارها به روی‌آوری به راهکارهای داده محور مبتنی بر هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، انتظار می‌رود به زودی تقاضا برای تحلیل‌های داده‌ای به شدت افزایش پیدا کند.

برآوردهای Statista نشان می‌دهد که احتمالا تا سال ۲۰۲۷، ارزش بازار جهانی کلان‌داده، به تنهایی چیزی در حدود ۱۰۳ میلیارد دلار باشد. نمودار زیر که می‌توان آن را مهر تاییدی بر ظرفیت‌های چشمگیر و تحول‌آفرین تحلیل‌های داده‌ای برای نهادهای مالی دانست، بخشی از گزارش Fintech Future است؛ در این نمودار ۸۶ درصد از پاسخ‌دهندگان به نظرسنجی اظهار کرده‌اند که تحلیل‌های جامع داده‌ای و به‌کارگیری آن در پلتفرم‌ها برای‌شان بسیار مهم است و آن را یکی از اولویت‌هایشان می‌دانند.

نقش تحلیل‌های داده‌ای در صنعت بانکداری

گزارش دیگری که از سوی Cornerstone Advisors تهیه شده، داده‌هایی را درباره تأثیر تحول دیجیتال بر شاخص‌های کلیدی عملکرد در صنعت بانکداری گردآوری کرده است.

با وجود تأثیر مثبت تحول دیجیتال بر شاخص‌های کسب‌وکار، در حال حاضر تنها ۲۰٪ از مؤسسات، از نیمه مسیر استراتژی تحول دیجیتال خود گذر کرده‌اند.

با این حال، اکنون عصر جدیدی در این صنعت در حال آغاز است. طبق گزارش Statista، تعداد کاربران بانکداری باز در سراسر جهان با نرخ رشد سالانه نزدیک به ۵۰٪ افزایش می‌یابد. این روند نیاز به تحلیل‌های داده‌ای را پررنگ می‌کند – برای تعیین بهترین روش استفاده از این داده‌ها، مشخص کردن افرادی که باید به آن‌ها دسترسی داشته باشند و تعیین زمان مناسب برای این دسترسی. بنابراین، بانک‌ها به قابلیت‌های قدرتمند تحلیل داده‌ نیاز دارند تا بتوانند دسترسی‌ها را به‌درستی مدیریت کنند، بهترین سناریوهای استفاده را شناسایی کنند و در نهایت، بینش‌های ارزشمندی از داده‌های خود استخراج کنند.

علاوه بر این، نقش محوری یک پلتفرم داده در اکوسیستم فناوری اطلاعات یک سازمان به میزان درک درست از مزایا و اهداف آن بستگی دارد. سازمان‌ها در مواجهه با جریان‌های متنوع کسب‌وکار، به دنبال مزایای منحصربه‌فرد هستند. چه در مسیر تحول صنایع، چه در شخصی‌سازی تجربه مشتریان یا بهینه‌سازی عملیات، تحلیل داده‌ها به‌عنوان ابزاری قدرتمند ظاهر می‌شود. به‌عنوان‌مثال، ۴۰٪ از سازمان‌ها انتظار دارند که از راهکارهای تحلیل داده، مزیت رقابتی کسب کنند.

مزایای مورد انتظار بانکها از راهکارهای مبتنی بر تحلیل‌های داده‌ای

با تمام فاکتورهایی که در بالا ذکر شد، نهادهای مالی به شدت به پلتفرم داده، به عنوان پشتوانه‌ای برای زیرساخت‌های فناوری‌ اطلاعات‌شان متکی هستند. در ادامه نگاه عمیق‌تری به روش‌هایی خواهیم انداخت که در آنها یک پلتفرم داده برای صنعت مالی انتفاع ایجاد می‌کند.

کاربردهای تحلیل‌های داده‌ای در بانکداری و خدمات مالی

نمای ۳۶۰ درجه مشتری

نمای